投資者是市場之本。公募基金走過26年，投資者教育相伴而生。提升公募基金公共價值和投資者獲得感，一直是行業(yè)前行的源動力。

如今，投資者教育工作已成為提升公募基金公共價值的重要一環(huán)，不僅承載著投資者的期待信任，也承載著資管機構基于提升客戶投資體驗的自我要求。越來越多的公募基金高度重視投資者保護，積極落實各項投教工作部署，不斷探索創(chuàng)新投教方式與形式，努力將“教育”轉化為“陪伴”，以專業(yè)賦能與情感共鳴，服務投資者獲得感。

從了解投資者出發(fā)  打造千人千面進階之路

2023年9月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引》，首次從制度層面為公募基金行業(yè)的投資者教育工作劃定框架。近年來，在監(jiān)管引導與市場需求的雙重驅動下，公募基金的投資者教育服務進一步向“服務驅動”深化，通過多元化場景、創(chuàng)新形式與深度陪伴，構建覆蓋全生命周期的投教生態(tài)，助力行業(yè)高質量發(fā)展。

一直以來，嘉實基金深度挖掘投資者年齡結構、投資行為與投資偏好等特征，構建了覆蓋全生命周期的分類分層投教體系，以“精準洞察—需求適配—動態(tài)迭代”為核心投教戰(zhàn)略，探索出一條兼具專業(yè)性與普惠性的投教實踐路徑，深耕投資者教育生態(tài)共建。

據(jù)悉，嘉實基金已累計服務超1.7億個人投資者，結合投資者的投資選擇，嘉實基金把投教內容精準分層，以投資者的真切需求出發(fā)，為不同訴求的投資者提供更契合的投教服務。針對年輕群體推出養(yǎng)老規(guī)劃與職業(yè)發(fā)展結合的投教內容；面向主力投資者設計家庭資產配置策略；線上+線下，多維度場景化滲透，打造出從“千人一面”到“千人千面”的投教進階之路。

回顧2024年，嘉實基金共計舉辦了近80場線下投教活動，線下面對面與投資者深入交流的足跡，遍布全國大江南北多個省份，走過天津、青島、鄭州、煙臺、武漢、深圳等近20座城市，與超過2300位投資者見面。這其中，有“理財嘉友記”的溝通沙龍互動，有“一司一省一高?！钡男@講座，也有“探尋中國新質企業(yè)”的一線調研活動，還有超70多場的客戶投教活動。同時，嘉實基金系統(tǒng)性策劃了各類投教欄目共27檔，產出原創(chuàng)投教內容1064期。

2025年，嘉實基金持續(xù)深耕投教工作，截至2025年5月13日，今年已舉辦近10場線下投教活動；策劃產出多期原創(chuàng)投教內容，投教內容依托由公眾號、視頻號、抖音、微博、頭條等平臺構建的嘉實自媒體矩陣，不斷輸出擴大“有趣、有效、有用”投教作品。嘉實基金還圍繞“防非反詐”“保障權益防風險”“投資者維權”等主題，并結合公募基金業(yè)務特色，已開展了共15次投教主題活動，累計發(fā)布原創(chuàng)投教作品超118篇，傳播覆蓋人數(shù)超227萬。

從年輕學子的養(yǎng)老啟蒙到主力投資者的資產配置，從線上輕量化工具到線下深度互動，嘉實基金其精準匹配的分層策略不僅提升了投資者的金融素養(yǎng)，更推動了行業(yè)對“服務驅動”的認知。這種“因需而變、動態(tài)進化”的投教模式，或將成為資管行業(yè)投教高質量發(fā)展的關鍵力量。

從實踐中落地  投教講師團做有效的市場陪伴

客戶時代儼然到來。投教工作要實現(xiàn)高質量發(fā)展不僅僅是一個單向的灌輸，而是要在投資者需求的基礎上產生交流互動?？梢哉f，隨著客戶端的個性化、線上化以及互動的場景化，客戶的投資主動性愈發(fā)提高，對于基金公司的投教工作而言，不僅需要提供個性化的產品服務和專業(yè)的觀點，還需要提供供投資者思考的工具與框架。對此，公募基金也持續(xù)通過更多創(chuàng)新路徑尋求突破。

投教工作的根本價值，是從投資者視角出發(fā)，幫助他們解決問題，提升長期投資獲得感。2024年，嘉實基金組織了一支跨業(yè)務板塊、跨部門、多元專業(yè)背景的投教講師隊伍，共有超30多人的豪華投教講師深度參與線上線下各類投教活動，和投資者面對面溝通交流，將投教工作落到實處。

嘉實投教講師分別來自投資、研究、產品、市場、營銷、人力、客服等多個業(yè)務部門，為投資者們帶去了豐富的專業(yè)知識和實戰(zhàn)經驗，內容涵蓋基金投資基礎知識、市場策略、穩(wěn)健投資攻略、資產配置、定投方法、個人養(yǎng)老投資、防非反詐警示宣傳等多個領域。

嘉實基金已經將投資者教育工作納入公司戰(zhàn)略和文化建設中，實現(xiàn)前中后臺跨部門緊密合作，以提升“投資者獲得感”為核心，針對不同人群，將廣度與深度結合，力爭生產覆蓋投資者全生命周期的創(chuàng)新性內容，做到“有效的市場陪伴”。

數(shù)字化工具賦能 雙向奔赴更有溫度

投教不僅是知識傳播，更是情感陪伴。唯有同理、共情、利他，才能真正為投資者創(chuàng)造價值。 在制度護航與創(chuàng)新實踐的雙輪驅動下，公募基金行業(yè)正突破傳統(tǒng)模式，構建多層次、場景化的服務生態(tài)。

2024年9月，嘉實基金投教基地小程序上線，既有覆蓋了入門篇、進階篇、專家篇和直播篇的課程設置，讓無論是初學者還是進階玩家都能找到適合自己的課程；還有嘉實基金投教線下活動的預告和回顧，立體化投教服務為投資者釋疑解惑，覆蓋投前-投中-投后全周期，來加強與投資者的互動交流。

嘉實投教小程序構建了“課程學習”、“線上交互”、“線下活動”三大核心功能，以及“課程推薦”、“活動訂閱”兩大特色功能，一方面通過垂直內容實現(xiàn)了對用戶的精準陪伴，另一方面通答題互動等活動形式，于線上、線下與投資者建立更深度緊密的連接。截至2025年5月14日，嘉實投教小程序累計用戶數(shù)已近2.3萬人，訪問頁面數(shù)超14萬個。

投資者教育是一項系統(tǒng)而長期的工作，不僅僅是投教信息的傳達，核心是提升投資者獲得感和參與感，從“投資者教育”到“投資者賦能。

投資者教育是一場沒有終點的馬拉松，也是公募基金行業(yè)長期的使命與擔當。在未來，隨著市場環(huán)境的不斷變化與投資者需求的日益多樣化，公募基金行業(yè)將持續(xù)創(chuàng)新，深化投資者教育工作，為投資者照亮投資之路，服務他們在資本市場中實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增值，共同推動行業(yè)邁向高質量發(fā)展的新階段。